Ոչ թե քաղաքական հայացքներն ենք ճշտում, այլ քաղաքական ազդեցությունը. «Հայէկոնոմբանկը» լրացուցիչ պարզաբանել է - ՓԱՍՏԻՆՖՈ | Իրավական լուրեր, իրադարձություններ, վերլուծություններ, տեսանյութեր

ԲՈԼՈՐ ՆՅՈՒԹԵՐԸ

Բոլորը

09/30/2024 23:16 Իսրայելը ցամաքային ներխուժում է սկսել Լիբանան 09/30/2024 22:58 Երևանի և Հռոմի միջև ստորագրվել է «Բարեկամության և համագործակցության» համաձայնագիր 09/30/2024 22:39 Թրամփի դեմ մահափորձի մեջ մեղադրվողը հրաժարվել է ընդունել մեղքը 09/30/2024 22:23 Գրիգոր Լուսավորչի փողոցում բախվել են Nissan March, Mitsubishi և Nissan Sentra մակնիշների ավտոմեքենաները 09/30/2024 22:10 Մխիթար Հայրապետյանը մասնակցել է Հայաստանի հանրային հեռուստաընկերության նոր հեռուստաստուդիայի հիմնարկեքի արարողությանը 09/30/2024 21:55 Ղրղզստանից ներգաղթյալը հանդիպման է հրավիրել ռուս աշակերտուհուն եւ փորձել բռնաբարել նրան 09/30/2024 21:40 Կեցցե՛ հայ-եզդիական միաբանությունն ու բարեկամությունը․ Ալեն Սիմոնյան 09/30/2024 21:27 Էլեկտրաէներգիայի՝ վաղվա անջատման հասցեները 09/30/2024 20:59 Ֆրանսիան Իսրայելի հարվածների պատճառով կուժեղացնի աջակցությունը Լիբանանի բանակին 09/30/2024 20:48 Հայ շախմատիստների դիրքերը ՖԻԴԵ-ի թարմացված աղյուսակում 09/30/2024 20:27 ՍԴ-ն Անկախության հռչակագրի սկզբունքային կետերը ճանաչել է չգործող, զարտուղի ճանապարհով հրաժարվեցին հռչակագրից․ սահմանադրագետ 09/30/2024 20:20 Հեյդարի որդուն ասեք՝ «վեշմեշոկ» կապելու կարիք չկա, հանգիստ նստեք տեղներդ․․․ 09/30/2024 20:09 Խոշոր ավտովթար Երևան-Գյումրի ճանապարհին․ վիրավորների մեջ կան երեխաներ ու կանայք 09/30/2024 20:03 Ձևավորվում են նվազագույնը հիմնարար լոգիստիկ երթուղու նշույլներ՝ ԵԱՏՄ-Հայաստան- Իրան կոնտեքստում. Արման Աբովյան 09/30/2024 19:49 Երթևեկության կազմակերպման փոփոխություն՝ Մաշտոցի պողոտայից մինչև Բաղրամյան պողոտա ընկած ճանապարհահատվածում 09/30/2024 19:33 Միշուստինն աշխատանքային այցով ժամանել է Երևան 09/30/2024 19:26 Արմավիրի քաղաքապետարանի մոտ ինքնահրկիզման փորձի դեպքով քննություն է իրականացվում 09/30/2024 19:24 Հանրապետության մի շարք հասցեներում կդադարեցվի ջրամատակարարումը 09/30/2024 19:19 Գրիգոր Մինասյանի պաշտոնանկության հարցը փակ չէ. Հավաքված ստորագրությունները կներկայացնեն Փաշինյանին, իսկ Մինասյանի հետ հանդիպելու ցանկություն չունեն 09/30/2024 19:15 Եղվարդում բախվել են «Mercedes»-ը, «Volkswagen Golf»-ն ու «Opel»-ը. կան տուժածներ 09/30/2024 19:06 Փաշինյանն ընդունել է Սեմ Սիմոնյանին և Էլի Աքիլյանին 09/30/2024 18:55 Շարմ էլ Շեյխից ՌԴ ուղևորվող ինքնաթիռի թռիչքը հետաձգվել է, քանի որ տղամարդը ներկայացել է որպես ուկրաինական ԶՈՒ աշխատակից 09/30/2024 18:50 Փոխվարչապետ Մհեր Գրիգորյանն ընդունել է ԻԻՀ արդյունաբերության, հանքերի և առևտրի նախարարին 09/30/2024 18:45 Ծիծեռնակաբերդի Հավերժության տաճարի և հուշասյան հիմնանորոգումը նախատեսվում է սկսել առաջիկա օրերին 09/30/2024 18:41 Ինչպես իջեցնել խոլեստերինի մակարդակը առանց դեղամիջոցների 09/30/2024 18:28 20-ամյա երիտասարդը վիճաբանության ժամանակ դանակահարել էր համաքաղաքացուն 09/30/2024 18:25 Երթևեկության կազմակերպման փոփոխություն՝ Իսահակյան փողոցում 09/30/2024 18:20 Հրդեհ Արմավիր քաղաքում 09/30/2024 18:14 Ալեն Սիմոնյանն ընդունել է Տանն Կիլիկիո Կաթողիկե Հայոց Կաթողիկոս-Պատրիարք Ամենապատիվ եւ Գերերջանիկ Տեր Ռաֆայել-Պետրոս Մինասյանին 09/30/2024 18:09 Ոչ մեկի մոտ տպավորություն չլինի, թե մեզ մեղադրում եմ անկիրթ լինելու մեջ. Փաշինյան 09/30/2024 18:07 Մայր Աթոռում տեղի է ունեցել Սրբալույս Մյուռոնի բաշխման արարողությունը 09/30/2024 18:02 Լիբանանից հայությանը տարհանելու անհրաժեշտություն չի նկատվում. ՀՀ ԱԳՆ 09/30/2024 17:48 Կատուն վիճակախաղի շահած տոմս է բերել տուն 09/30/2024 17:38 Լիբանանի հարավից փախստականների հոսք կա դեպի Սիրիա. Յակուբյան 09/30/2024 17:35 Բարձրագույն կրթության և գիտության մասին օրինագծում անտեսված են Գիտուժի և գիտական համայնքի մտահոգությունները. Գիտուժ 09/30/2024 17:14 Հոգեբանն ասել է՝ ինչպես ամուր պահել ամուսնությունը 09/30/2024 17:09 Մեր բոլոր պրոբլեմների լուծման բանալին կրթությունն է. վարչապետ 09/30/2024 17:06 Կառուցապատող ընկերության կողմից պետությանը պատճառված վնասից պետական բյուջե է վճարվել 100․000․000 ՀՀ դրամ 09/30/2024 16:53 Վահե Ղազարյանը հետևել է ապագա քրեական ոստիկանների ամփոփիչ պետական ատեստավորմանը 09/30/2024 16:52 Պուտինը Ալեքսանդր Նևսկու շքանշանով է պարգևատրել Ադրբեջանի նախկին դեսպան Փոլադ Բյուլբյուլ օղլուին 09/30/2024 16:50 «Պատմության միտումնավոր ջնջում». Ադրբեջանը Լեռնային Ղարաբաղում ոչնչացնում է հայկական ժառանգությունը. NOS 09/30/2024 16:35 Անամոթ, դու դեմ ես երեխաներին. Երևանի 157 դպրոցում լարված իրավիճակ է 09/30/2024 16:32 «Վանաձոր» ՔԿՀ-ի ծառայողները ծխախոտի տուփից հայտնաբերել են թմրամիջոցի նմանվող զանգվածներ 09/30/2024 16:19 Զանգեզուրի տրանսպորտային միջանցքի վիճահարույց թեմայով անգամ պետք է աշխատել ռուս ընկերների հետ. Իրանի փոխնախագահ 09/30/2024 16:19 Փոխվարչապետ Տիգրան Խաչատրյանն ընդունել է հայազգի գործարար եւ բարերար Նուբար Աֆեյանին 09/30/2024 16:06 Հոկտեմբերի 1-6-ը Երևանում և մարզերում կանցկացվի գիտության շաբաթ 09/30/2024 15:56 Կոնվերս Բանկը DigiTech-ին ներկայանալու է մի քանի հետաքրքիր պրոդուկտով 09/30/2024 15:55 Կոմիտաս պողոտայում ավտոմեքենաների հրկիզման մեղադրանքով կալանավորվել է 23-ամյա երիտասարդ 09/30/2024 15:48 Իրանական ԱԹՍ՝ Ադրբեջանի երկնքում. թմրանյութ էին առաքում 09/30/2024 15:38 ՀՀ դեսպանը՝ Լիբանանում ստեղծված վիճակի մասին

09/29/2024 15:09 Աննա Հակոբյանը լուսանկարներ է հրապարակել Մայր Տաճարի վերաօծման արարողությունից 09/29/2024 21:20 Ադրբեջանի անտառներում ահաբեկիչները մարտեր են մղում, կան սպանվածներ ու վիրավորներ. տարածաշրջանային հետաքրքիր լուրերը մեկ տեսաշարով 09/29/2024 20:18 Մոսկվայից թռչող ինքնաթիռի զուգարանում տղամարդու դի է հայտնաբերվել 09/30/2024 12:14 Թուրք երկրպագուները դանակներով հարձակվել են Հայ ֆուտբոլիստների վրա, երկուսի վիճակը գնահատվում է ծայրահեղ ծանր. «Le Figaro» 09/29/2024 14:57 Ունեինք բոլոր տեսակի զինամթերքները, բալտիստիկ հրթիռներ հակառակորդին անդառնալի հարվածներ հասցնելու, ոչնչացնելու համար, ոչինչ չարեցին. Սարգսյան (տեսանյութ) 09/30/2024 16:35 Անամոթ, դու դեմ ես երեխաներին. Երևանի 157 դպրոցում լարված իրավիճակ է 09/30/2024 20:20 Հեյդարի որդուն ասեք՝ «վեշմեշոկ» կապելու կարիք չկա, հանգիստ նստեք տեղներդ․․․ 09/30/2024 12:56 Երևանում բացվեց Իրանի առևտրի կենտրոնը. համահիմնադիրներն են՝ Գագիկ Ծառուկյանի որդին, իսկ իրանական կողմից՝ գործարար Արման Օլամայանը (տեսանյութ) 09/30/2024 12:33 Իսրայելի ավիահարվածի հետևանքով զոհվել է Սիրիայի նախագահ Բաշար Ասադի եղբայրը. ԶԼՄ 09/30/2024 20:09 Խոշոր ավտովթար Երևան-Գյումրի ճանապարհին․ վիրավորների մեջ կան երեխաներ ու կանայք 09/30/2024 12:24 Երեխաներ առևանգելու փորձի համար 57-ամյա տղամարդը կալանավորվել է 09/29/2024 15:01 Հրապարակվել են Հասան Նասրալլայի մահվան վայրի կադրերը. բունկերը մեծ փոսի է վերածվել 09/30/2024 15:20 Բարդ եւ դժվար, բայց միեւնույն ժամանակ ուրախությամբ լեցուն օրեր են մեր առջեւ. Բագրատ Սրբազան 09/29/2024 15:55 Արտակարգ դեպք՝ Երևանում․ Արցախի պողոտայից գողացել են КамАЗ մակնիշի բեռնատարը 09/30/2024 12:54 Սամվել Բաբայանի աջակիցները ակցիա են իրականացրել, պահանջում են՝ ստեղծել կոմիտե և մանդատ տալ Բաբայանին 09/30/2024 19:19 Գրիգոր Մինասյանի պաշտոնանկության հարցը փակ չէ. Հավաքված ստորագրությունները կներկայացնեն Փաշինյանին, իսկ Մինասյանի հետ հանդիպելու ցանկություն չունեն 09/30/2024 15:48 Իրանական ԱԹՍ՝ Ադրբեջանի երկնքում. թմրանյութ էին առաքում 09/30/2024 15:18 Համոզված եմ՝ վերադառնալու ենք Արևմտյան Ադրբեջան. Ալիևը նորից է սպառնում 09/30/2024 21:27 Էլեկտրաէներգիայի՝ վաղվա անջատման հասցեները 09/29/2024 17:34 Սոնա Մնացականյանի գործը դարձյալ կարճվեց. փաստաբան

Ոչ թե քաղաքական հայացքներն ենք ճշտում, այլ քաղաքական ազդեցությունը. «Հայէկոնոմբանկը» լրացուցիչ պարզաբանել է 09/11/2024 21:42 | ԼՐԱՀՈՍ

Օրեր առաջ «Փաստինֆոն» անդրադարձել էր ստացած ահազանգին, ըստ որի՝ «Հայէկոնոմբանկի» մասնաճյուղերում գործարք իրականացնելիս հաճախորդին հարցեր են ուղղվել քաղաքական գործունեության վերաբերյալ։

Քաղաքացին պատմել էր, որ իր ընկերության հաշվից գումարի կանխիկացման ընթացքում բանկի աշխատակիցը սկսել էր հարցեր տալ, թե արդյոք ինքը կամ իր ընտանիքի անդամներից որևէ մեկը քաղաքական գործունեություն իրականացնում է, թե՝ ոչ։ նա նաև հայտնել էր, որ խոսքը բավական համեստ գումարի մասին էր և որ ինքը առաջին անգամ է ականատես լինում նման իրավիճակի։

Մենք պարզաբանում էինք խնդրել «Հայէկոնոմբանկից», որը տեղ էր գտել մեր հոդվածում, բայց բանկից կարծում են, որ լրացուցիչ պարզաբանման կարիք կա։

Մեզ հետ կապ հաստատեց բանկի միջազգային և զարգացման գծով գործադիր տնօրենի տեղակալ Աստղիկ Մանրիկյանը, ով ընդգծեց, որ ոչ թե քաղաքական գործունեության, քաղաքական հայացքների մասին է խոսքը, այլ քաղաքական ազդեցության։

«Ոչ միայն մեր, այլև միջազգային նորմերով, որոնց հետևում են բոլոր բանկերը, որոնք պատշաճ կերպով իրականացնում են փողերի լվացման և ահաբեկչության դեմ պայքարի գործունեություն, հետևում են պարտադիր ընդունված օրենսդրական պահանջին, ըստ որի՝ հաճախորդի հետ գործարք կատարելու և գործարար հարաբերություն ստեղծելու ժամանակ տալիս ենք հարցաթերթիկ, որոնց մեջ ներառված է նաև հարց, թե արդյոք անձը քաղաքական ազդեցություն ունեցող է կամ, որևէ կապվածություն ունի նման ազդեցություն կրող անձի հետ։ Ըստ այդմ՝ պահանջվում է հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն։

Այսինքն, ոչ թե քաղաքական հայացքների մասին է խոսքը, այլև քաղաքական ազդեցություն ունեցող մարդկանց։ Սա հետագայում բանկին թույլ է տալիս գրադացիա իրականացնել և հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրություն կատարել։ Այստեղ տարօրինակ ոչինչ չկա, ընունված իրավական նորմ է, որին տարիներ շարունակ հետևում են, ոչ միայն հայաստանյան բանկերը, այլև միջազգային բոլոր այն բանկերը, որոնք պատշաճ իրականացնում են փողերի լվացման և ահաբեկչության դեմ պայքարի գործառույթները»։

Մանրիկյանը պարզաբանեց, որ քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ կարող է լինել օրինակ քաղաքապետը, դատախազը, նախարարները, նրանք, ովքեր քաղաքական ազդեցություն ունեն տվյալ պետությունում։

«Անգամ ցանկ ունենք, թե ովքեր են այդ քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձինք։ Բանկը պարտավոր է պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնի տվյալ անձանց գործարքների հետ կապված, ավելի ուշադիր լինի, քան օրինակ թոշակառուների նկատմամբ է։ Եթե օրինակ տվյալ անձը քաղաքական ազդեցություն կրող անձ է, ուրեմն պետք է իր գործարքների պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացվի, որովհետև տվյալ անձը քաղաքականապես պատասխանատու անձ է, այսինքն, բացարձակապես քաղաքական հայացքների մասին չի խոսքը»։

Հարցին, թե արդյոք ընդդիմադիր գործիչները, նախկին նախագահները կամ նախկին պաշտոնյաները ըստ ընդունված ցանկի համարվո՞ւմ են քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձինք, նա պատասխանեց, որ եթե ընդդիմադիր գործիչները Ազգային Ժողովի պատգամավորներ են, ապա այո, նրանք քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձինք են, նախկին նախագահները և նրանց հարազատները նույնպես քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձինք են։

Աղբյուր` Փաստինֆո